2012年7月中国电子为强化企业资金管控、持续推进资金集中管理工作下发《关于进一步规范企业银行账户管理的通知》 

          根据国资委《关于加强中央企业资金管理有关事项的补充通知》（国资厅发评价（2012）45号）要求，为加强企业资金内控管理，提升资金资源使用效率，持续推进资金集中管理工作，中国电子在业已下发《关于对企业银行账户进行清理的通知》（中电财【2009】269号并有效开展企业账户清理的基础上，2012年7月下发《关于进一步规范企业银行账户管理的通知》。《通知》要求：

一、控制开户数量。企业除“基本户”、“住房公积金”等国家规定必须开立的专户和有融资（贷款）关系的银行账户外，一般情况下开设的其他一行账户不能超过三个。

二、集中合作银行。中国电子指定中电财务（振华财务）为各企业资金结算平台。各级企业都要在中电财务（中电振华及其所属企业到振华财务）开立账户，开展结算和融资等业务，扩大子啊中电财务（振华财务）的结算业务量，郑家在中电财务（振华财务）的资金留存额。根据集团公司及企业与各家银行的整体合作情况，在中电财务（振华财务）不能满足结算、融资等业务需求的情况下，集团公司推荐国家开发银行、中国进出口银行等政策性银行和中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、北京银行等6家商业银行为主要合作银行，各级企业应选择上述范围内的银行开展相关金融业务；原则上企业不得在上市以外的银行开展新的金融业务。

三、限期清理账户。企业要在此前开展“小金库”专项治理对银行账户清查基础上，进一步优化合作银行，对尚有上述推荐银行外的账户要快速有序清理：原已开立账户但无融资业务的，应即办理清户手续；原以开立账户且有融资业务的，要根据实际情况，在条件允许前提下逐步转换贷款银行，同时转移银行账户；此前因国家或地方政府规定已开立的专户（如“住房公积金”、纳税、社保等），要积极协调有关监管部门，力争将账户转移至上述推荐的合作银行。此项银行账户清理工作应于2012年9月30日前完成。

实施步骤：

第一阶段： 2012年7月31日前完成截止2012年6月30日的所有银行账户的清查和确定账户转移银行。

第二阶段：2012年9月30日前完成银行账户的清理工作，填列《中国电子企业银行账户一览表》报集团公司审核备案。

《通知》最后要求，特殊原因确需新开银行账户的，申请开户机构须提出书面申请，经企业财务部门审核，报公司主管财务领导和法定代表人批准，同时报上一级企业（或大股东单位）备案；所属二级企业要加强对所投资企业账户管理进行监督检查，并在每年终了后的30日内，将《中国电子企业银行账户一览表》，和规范账户管理工作情况报集团公司备案；集团公司对企业清理账户、规范开户和实际留存账户状况等适时进行核查，发现问题将以适当方式纳入有关考核管理体系处理。